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六大基金逾七九○○億壓台股 慘賠33% 退撫基金成「盈正」受災戶

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攸關近千萬人的六大基金,其投資標的多所重疊,績效不彰,甚至可以在單一股票慘賠,難保不會像推骨牌般全倒!是被基金經理人坑殺?還是被護盤政策拖累?抑或政府操作不當?再不改革制度,台灣遲早會比希臘還要慘。

從新、舊制勞退基金、勞保基金、公務人員退撫基金、公教退休準備金、國民年金,這些攸關每個人退休後生活費的六大退休基金,全都在破產倒數計時,潛藏財務缺口超過十五兆,目前政府解救之道,除了調高費率、降低給付、政府挹注外,還有一項是拉高投資效益。

台股糟,六大基金也跟著糟 常遭基金經理人坑殺?

問題是,六大退休基金的投資效益卻是逐年下降,而六大基金的獲利來源重要項目之一正是台股。

這六大基金,也就是上千萬人退休的老本目前押在台股的金額超過三七五四億元,這個數字還不包括新舊制勞退基金委託代操的三二一六億元部分,和退撫基金委外的九三○億元,總計六大基金投入台股至少逾七九○○億元。

但最麻煩的是,六大基金的精算報告都指出,各基金都有準備金不足或政府撥補不足的問題。

從公務人員退撫基金網站,可以看到公務人員退撫基金「截至二月底,退撫基金整體收益數為二九二‧九四億元……,已全數弭平一百年(二○一一年)的損失,績效優於其他政府基金。」

主管新、舊制勞退基金的勞工退休基金基金監理會則會告訴你,「初估今年以來到九月中旬時,基金獲利已近五五○億元。」

就連快要破產的勞保基金都會告訴你,從「八十四年(一九九五)勞健保分隸至今,累積收益二三○○億餘元,平均每年賺一二八億元。」

這些數字對個人而言都很漂亮。但當面對九四五萬勞工、六十多萬的軍公教時,這個數字就變得十分微小了!何況現在如一灘死水般的台股賺錢愈來愈難;更糟的是,市場上一直流傳政府委外經營的這些退休、退撫基金,常遭基金經理人坑殺。

因「盈正」慘賠三三% 誰讓退撫基金踩到地雷?

最嚴重的是,退撫基金竟抱到備受爭議的盈正(3628)股票,導致退撫基金大賠三三%。

八月十日這天,在考試院傳賢樓四樓的會議室裡,公教人員退撫基金管理委員會正召開八月份的委員會議。銓敘部長兼退撫基金管理會主委張哲琛當場宣布,隸屬荷商ING集團的安泰投信,因為違反相關規定且操作績效不理想,五年內不得申請參與退撫基金委託經營。

這是退撫基金管理會成立以來,對委外操作退撫基金的投信業者做出最嚴厲的處分,而安泰投信卻是國內各政府基金委外經營的主力。

因為安泰投信不僅讓退撫基金踩到盈正地雷,還被發現當時的安泰投信專戶管理部副總經理謝青良有人謀不臧之嫌,造成退撫基金在盈正單一股票上,慘賠三三%。

盈正挾持著太陽能紅火題材,在興櫃時均價已達四八○元,前年九月九日掛牌上櫃,股價最高飆到五六五元,但不到一個月後竟跌到二九一元,到今年十月二十三日股價剩四十二.八元,不到掛牌首日的十分之一。

據當時證交所報告,盈正上櫃前,公開承銷三七三三張,投信就占了二三四八張,但不到一個月,投信幾乎全部出清。當時市場傳言,有基金經理人在盈正興櫃期 間,就先以人頭帳戶買股,待上櫃後由投信點火,當股價來到高點時倒貨給散戶,但沒想到退撫基金居然也是盈正受災戶,損失達三三%。

退撫基金在安泰投信的全權委託帳戶投資經理人是黃媺芸,但是安泰投信專戶管理部副總經理謝青良不僅是黃媺芸的主管,也是其職務代理人。

雖黃媺芸買進「盈正」股票不是在謝青良代理期間,但黃媺芸之投資決定書都必須經謝青良覆核後方可成行,因此黃媺芸與謝青良工作關係很密切。

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